אנו משתמשים בעוגיות (cookies) כדי להבטיח שתקבלו את חווית הגלישה הטובה ביותר באתר שלנו.
בגלישה באתר זה, אתם מסכימים למדיניות הפרטיות שלנו.
קראו את המדיניות המלאה כאן.
בישראל, מצבי חירום אינם תרחיש תיאורטי אלא חלק בלתי נפרד מהמציאות העסקית. למרות זאת, מרבית פוליסות הביטוח הקבלניות והעסקיות נערכות לאירועי שגרה ומחריגות במפורש נזקים הנובעים ממלחמה, טרור, פעולות איבה, מהומות ונפילת טילים. הפער בין המציאות הביטחונית לבין הכיסוי הביטוחי בפועל יוצר חשיפה מהותית בפרויקטי נדל״ן, גם כאשר נדמה כי הפרויקט “מבוטח היטב”. החריגים שמסתתרים בפוליסה – והמשמעות הכלכלית מבחינה ביטוחית, חריגי מלחמה וטרור הם מהחריגים הרחבים והמשמעותיים ביותר. המשמעות המ
מבין כלל הכיסויים הביטוחיים הקיימים לבעלי נכסים מניבים, ביטוח דמי שכירות הוא מהפחות מוכרים – אך מהמשמעותיים ביותר. מניסיוננו בליווי בעלי נכסים, חברות ויזמים, חברות ששוכרו ומשכירות נכסים , זהו אחד הכיסויים שהציל בפועל עסקים שלמים מקריסה תזרימית, דווקא ברגעים שבהם הכול נראה אבוד.....וזה לא כסף קטן!! מה קורה כשהנכס מושבת – וההכנסה נעצרת בעלי נכסים רבים מתמקדים בביטוח המבנה עצמו, אך אינם נותנים את הדעת לשאלה הקריטית: מה קורה להכנסות בזמן שהנכס אינו ניתן לשימוש. שריפה, הצפה, ע
במהלך יותר משני עשורים של ליווי פרויקטי נדל״ן ובנייה, אני פוגש שוב ושוב יזמים, קבלנים וגם אנשי ביטוח מנוסים, שמניחים כי ביטוח עבודות קבלניות מעניק כיסוי כולל לפרויקט. ההנחה הזו מובנת, אך בפועל היא אחת מנקודות הכשל המשמעותיות והיקרות ביותר בניהול סיכונים בענף. מה ביטוח עבודות קבלניות באמת מכסה – ומה לא ביטוח עבודות קבלניות נועד בראש ובראשונה לכסות נזקים פיזיים הנגרמים במהלך שלב הביצוע: נזקי רכוש, ציוד, עבודות שבוצעו ונזקי צד ג’ הנובעים מהעבודות עצמן. מנגד, טעויות שמקורן בש
